شرایط پذیرش طرح
پیش از درخواست تأمین مالی، ببینید طرح شما تا چه مبلغی می‌تواند سرمایه جذب کند و برای طرح‌های بزرگ‌تر چه شرایط و ضمانتی لازم است.
سقف تأمین مالی
مبلغی که یک طرح می‌تواند جذب کند دو سقف دارد. تا ۵۰ میلیارد تومان طبق دستورالعمل تأمین مالی جمعی بررسی می‌شود. برای مبالغ بالاتر، کارگروه ارزیابی شرایط بیشتری گذاشته است که در بخش‌های بعد آمده.
همه عاملان مجاز می‌توانند برای هر طرح تا این مبلغ تأمین مالی کنند.
بیش از ۵۰ میلیارد تومان، به شرط اینکه هم متقاضی و هم عامل شرایط این صفحه را داشته باشند.
سقف همه طرح‌های در حال جذب یک سکو در هر زمان. زمان انتشار طرح به ظرفیت خالی سکو هم بستگی دارد.
شرایط متقاضی
برای تأمین مالی بیش از ۵۰ میلیارد تومان، شرکت متقاضی باید همه این شرایط را داشته باشد.
- سودآور و بدون زیان انباشته
بر اساس آخرین صورت‌های مالی حسابرسی‌شده، شرکت سود داشته باشد و زیان انباشته نداشته باشد.
- نسبت بدهی حداکثر ۷۰٪
بر اساس آخرین صورت‌های مالی حسابرسی‌شده، مجموع بدهی‌ها حداکثر ۷۰ درصد دارایی‌ها باشد.
- سرمایه ثبتی حداقل ۲۰ میلیارد تومان
معادل ۲۰۰ میلیارد ریال، طبق آخرین به‌روزرسانی (۱۴۰۵/۰۲/۰۹).
- مدیران بدون بدهی معوق
مدیرعامل و اعضای هیئت‌مدیره نزد شبکه بانکی و صندوق‌های پژوهش و فناوری بدهی معوق (سررسیدشده و پرداخت‌نشده) نداشته باشند.
- بدون تأخیر در طرح قبلی
اگر پیش‌تر از تأمین مالی جمعی استفاده کرده‌اید، در پرداخت سررسید آخرین طرح تأخیر نداشته باشید.
- اظهارنظر قابل قبول حسابرس
اظهارنظر بازرس و حسابرس درباره صورت‌های مالی سال مالی اخیر، «مردود» یا «عدم اظهارنظر» نباشد.
- ضمانت معتبر
طرح یکی از ضمانت‌های پذیرفته‌شده را داشته باشد. انواع ضمانت معتبر
طرح‌های در حال اجرایی که هنوز در صورت‌های مالی منعکس نشده‌اند، در محاسبه نسبت بدهی (بند ب) حساب می‌شوند و این محاسبه باید به تأیید عامل و نهاد مالی برسد.
شرایطی که عامل (سکو) هم باید داشته باشد
- در یک سال گذشته، سابقه انضباطی یا تخلف منجر به تعلیق نزد دبیرخانه کارگروه ارزیابی نداشته باشد.
- دست‌کم ۶ ماه از مجوز فعالیتش گذشته باشد و حداقل ۱۰ طرح را با مجموع ۲۰۰ میلیارد تومان (۲٬۰۰۰ میلیارد ریال) با موفقیت جمع‌آوری کرده باشد.
ضمانت معتبر
کارگروه ارزیابی سه نوع ضمانت را برای این طرح‌ها معتبر می‌داند.
اوراق بهادار پذیرفته‌شده در فرابورس ایران و بورس اوراق بهادار تهران.
واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار.
صادرشده توسط یکی از این نهادها:
- بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری
- صندوق نوآوری و شکوفایی
- صندوق‌های پژوهش و فناوری غیردولتی
- صندوق‌های حمایتی و ضمانتی دولتی
- اوراق بهادار وثیقه می‌تواند متعلق به خود متقاضی یا هر شخص دیگری باشد.
- توثیق نزد شرکت سپرده‌گذاری مرکزی طوری انجام می‌شود که افزایش سرمایه و سود نقدی مصوب پس از انتشار هم در توثیق بماند (نوع ۱-الف).
ارزش وثیقه لازم
ارزش اوراق وثیقه باید چند برابر مبلغ تأمین مالی (اصل اوراق گواهی شراکت) باشد. ارزش وثیقه با میانگین قیمت تعدیل‌شده ۶ ماهه اوراق حساب می‌شود.
| نوع وثیقه | ضریب برای متقاضی بدون رتبه اعتباری |
|---|---|
| سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازار اول و دوم فرابورس و بورس تهران | ۱۵۰٪ |
| اوراق بهادار با درآمد ثابت پذیرفته‌شده در فرابورس و بورس تهران | ۱۲۵٪ |
| واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت قابل معامله (ETF) | ۱۲۵٪ |
| واحدهای صندوق‌های مختلط، سهامی و کالایی قابل معامله (ETF) | ۱۵۰٪ |
رتبه اعتباری، وثیقه کمتر
اگر متقاضی از شرکت رتبه‌بندی اعتباری دارای مجوز سازمان بورس رتبه بگیرد، به این نسبت از وثیقه جدول بالا کافی است:
- بدون رتبه۱۰۰٪
- A۹۵٪
- AA۹۰٪
- AAA۸۵٪
وثیقه لازم برای طرح شما
حفظ ارزش وثیقه
قیمت اوراق وثیقه و رتبه اعتباری متقاضی در طول طرح تغییر می‌کند. ملاک، میانگین ارزش وثیقه پس از اعمال ضرایب، نسبت به اصل تعهدات اوراق گواهی شراکت است.
- کمتر از ۹۰٪تکمیل وثیقه
متقاضی باید ظرف حداکثر ۱۰ روز کاری از اعلام عامل، وثیقه را تا سقف اولیه تکمیل کند.
- ۹۰ تا ۱۱۰٪بدون تغییر
وثیقه همان‌طور که هست در توثیق می‌ماند.
- بیش از ۱۱۰٪آزادسازی مازاد
سپرده‌گذاری مرکزی می‌تواند به درخواست عامل و با تأیید دبیرخانه کارگروه، وثیقه مازاد را آزاد کند.
طرح شما با این شرایط می‌خواند؟
اطلاعات شرکت و کلیات طرح را برای ما بفرستید. کارشناسان پرش پس از بررسی با شما تماس می‌گیرند.
این صفحه خلاصه پیوست‌های ۱ و ۲ «ابلاغیه شماره ۶ مصوبات کارگروه ارزیابی تأمین مالی جمعی» (شماره ۶۸۸۲/و/۰۳) است و متن ابلاغیه ملاک است. مبالغ ابلاغیه به ریال است و اینجا به تومان هم آمده.